特别呈现｜新加坡银行开拓私人银行市场，全权投资组合管理崛起

随着全球财富管理日益复杂及专业化，私人银行服务不再局限于简单的咨询与交易执行，而是向更加个性化和精细化的方向发展。

新加坡银行（Bank of Singapore）作为亚洲排名前列的私人银行机构，凭借其专业及富有经验的投研团队，为私人银行客户提供全面的全权投资组合管理（Discretionary Portfolio Management）服务。

新加坡银行香港分行首席投资办公室主管邓永健指出，全权投资组合管理服务不只是简单的资产配置，更是一个全面、动态且个性化的资产管理过程。银行首先会深入了解客户的全面需求，包括风险偏好、投资取向、长期投资目标、投资时限以及风险承受能力等。通过全面的分析，新加坡银行能够制定一个适合客户的资产配置方案，并在此基础上进行精细化管理。

致力于长期稳定回报

全权投资组合管理投资组合的核心是， 投资组合经理会根据客户的具体需要和市场变化，利用他们的专业知识和经验，灵活调整投资策略，以期实现长期的稳定回报。在管理组合的过程中，投资组合经理按照和客户预先拟定的投资框架，代表客户全权做出投资决策，为业务繁忙的客户做出更个人化及贴身的投资服务。

专业团队提供全球化投资服务

新加坡银行首席投资办公室拥有50至60名专业人员，覆盖宏观、策略、股票研究、债券研究、另类投资等多个领域。通过对全球市场的深入分析，为客户的投资决策提供有力的支持。与传统的个人投资相比，全权投资组合管理的优势显而易见。

首先，它有效解决了投资者的「本土偏好」问题。邓永健表示，许多投资者因为对本地市场的熟悉和信任，往往将大部分资产集中在某一市场或投资品种上，这种做法在市场波动时易造成重大损失。新加坡银行的全权投资组合管理服务则通过全球分散投资，将客户的资产分布在不同的市场和产品中，有效降低了单一市场或品种的风险。

其次，全权投资组合管理服务通过专业投资经理主动管理，能够迅速应对市场变化，抓住投资机会。

亚洲全权投资组合管理服务潜力大

全权投资组合管理在私人银行市场已经有着悠久的历史，并在欧洲市场占有较高市场比例。随着亚洲经济的崛起和私人银行服务的日益成熟，全权投资组合管理在亚洲的渗透率也在逐步提高。

然而，全权投资组合管理服务仍面临一些挑战。亚洲第一代和第二代创富者往往更倾向于自己作出投资决策，对将决策权交给私人银行持谨慎态度。新加坡银行通过提供定制化的全权投资组合管理服务和持续的客户沟通，正在逐步改变这一现状。相信随着市场的不断发展和客户认知的提升，全权投资组合管理或将成为愈来愈多高净值客户的优选。

全权投资组合管理服务正逐步成为私人银行市场的新宠，通过专业的投资管理和个性化的服务，其不仅能帮助客户实现资产的稳健增长，也同时大量节省时间和精力。随着市场的不断发展和客户需求的不断变化，全权投资组合管理服务将继续在私人银行领域发挥重要作用，驱动行业向更加专业化、精细化的方向发展。

*本文不代表本网站观点和立场，不构成任何投资建议。

内容由新加坡银行提供，本文在2024年9月19日原刊于《信报》，此发布内容经修改。